宏利推可扣稅自願性供款優惠

2025年1月13日

宏利宣布，本月1日起推出「可扣稅自願性供款」(TVC)優惠，新客戶於3月31日或之前成功開立TVC賬戶並作出新供款，或由其他強積金服務供應商轉入TVC累算權益，最高可獲3.5%的一次性特別紅利單位回贈(相等於2100元回贈金額)。客戶隨即便可在下一個課稅年度在薪俸稅或個人入息課稅享有稅務扣減優惠。

截至去年12月底，自2019年4月TVC推出以來，宏利TVC賬戶成員數目增長兩倍，資產規模同期大幅增長13倍。過去一年，按強積金管理資產值(AUM)計算，宏利在TVC市場佔有率達到28%，按年增長保持穩定，參與成員人數亦保持穩定增長10%。

宏利香港及澳門退休業務部主管何精怡表示，在美股全年表現持續造好及中港市場去年第三季大幅反彈下，去年整體客戶TVC投資組合回報不錯，TVC資產總值錄得27%的升幅。60%的宏利TVC成員會選擇一筆過供款，申請高峰期主要為每年第一季，特別是2月及3月時份，當大家領取花紅後，平均供款金額約5萬元。

她續稱，透過TVC賬戶作出額外供款，除了有助慳稅外，還可以透過適當的資產配置策略，增加長線投資組合的增長潛力以對抗通脹。投資期愈長，複息效應的效果愈明顯，滾存的金額亦愈大。成員愈早開立TVC戶口並完成供款，提早發揮複息效應對退休儲備金帶來的正面影響。