證監會:逾八成受訪者確認合規科技有助加強打擊洗錢能力

2024年11月4日

證監會行政總裁梁鳳儀在證監會合規科技論壇上表示，本港金融科技穩步向前，其中一環正是合規科技，它在金融業的應用於過去數年大幅提升。證監會正準備於下午發布《關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規科技應用報告》，藉此闡述各種用例並協助金融機構進一步應用合規科技。

她續稱，是次調查結果令人十分鼓舞，過去3年，在主要打擊洗錢程序中，本港的合規科技應用率均有所提升。在50家參與調查的企業當中，逾八成確認合規科技有助它們加強打擊洗錢的能力。大部分企業在至少一項主要打擊洗錢程序中應用了合規科技解決方案。名稱篩查方面的應用率高達92%，其次是客戶盡職審查及交易監察，應用率均為70%左右。整體而言，合規科技涵蓋了更多打擊洗錢程序，而運用的技術亦更加先進。

梁鳳儀指出，傳統的打擊洗錢方法逐漸失效，因為不法分子不斷借助新技術來清洗犯罪得益，試圖避過監管的法眼。這個問題對處理愈來愈多客戶和交易數據的企業來說，尤其迫切。結果，企業往往讓自己暴露於不必要的風險，而這些風險本應可藉着有效的合規科技來避免。而在視察中發現，名稱篩查和交易監察產生大量誤報警示，使有待檢視的警示嚴重積壓，令眾多企業苦無對策。由於資源有限，企業往往無法及時正視這些警示，甚至延遲6個月至超過1年之後才作處理。

她表示，合規科技正好針對上述痛點，提供一種靈活而高效的工具來緩減不斷演變的金融犯罪相關風險。合規科技解決方案可透過應用自動化、數據分析及AI技術，從而大幅減輕金融機構人手操作方面的沉重負擔，並且可迅速處理海量數據，讓企業能夠聚焦檢視可疑活動。

梁鳳儀稱，持牌機構有責任定期檢視包括AI模型在內的所有合規科技解決方案，並採取穩健的資料保障和網路保安措施，以保障大量的客戶和交易數據。