MSCI調查:財富管理行業處轉型關鍵時刻

2025年3月10日

MSCI最新的《財富管理新興趨勢報告》指出，轉型科技、環境與資源、健康與醫療，以及社會與生活方式四大發展趨勢，將對未來投資產生重大影響，而每種趨勢所帶來的連鎖效應，將進一步推動投資者對投資個人化、透明化和高科技應用服務的需求。

MSCI對220位財富管理行業專業人士展開調研，包括投資團隊、投資組合經理及理財顧問；其中約四分一受訪者來自亞太區。調查結果顯示，60%受訪者認為高淨值客戶現在，或在不久的將來將需要一定程度的個性化服務。顯然，財富管理行業處於轉型的關鍵時刻，需要靈活應對個人投資者不斷變化的需求和偏好。

過去，個性化的財富管理服務較為小眾，主要面向特定的高淨值客戶群體；然而，MSCI的研究顯示，財富管理的普及已經將個人化服務從奢侈品轉變為行業標準。科技進步推動成本下降，同時提升了效率及規模化效應。相比以往，財富管理公司也能為更廣泛的客戶群體提供量身打造的投資組合。

MSCI全球財富業務主管Alex Kokolis表示，個人化投資組合的需求，於每個客戶群中均有增長，無論是高淨值人士還是新晉的富裕投資者。受其他行業趨勢的影響，愈來愈多的客戶期望在生活各個方面獲得個人化服務，包括金融服務。他們希望投資組合能根據其投資目標、價值觀和偏好量身打造。